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Hi!我是你的投资小助理，接下来让我了解一下你的投资取向，以便于向您推荐更为适合的产品。

我会问你一些简单的问题，然后会我们将推荐一些适合产品给您。

1.根据贵行目前以及将来预期的现金需求，可以将多少比例的投资收益用于再投资

将所有投资收益用于再投资

80%以上的收益用于再投资

50%-80%的收益用于再投资

20%到50%的收益用于再投资

20%以下的收益用于再投资

查理芒格说：复利是世界第八大奇迹。你是怎么看的呢？

2.贵行的主要投资资金来源是？

自有资金

理财资金

中大型投资者存款

小微型投资者存款

拆借资金

无论是哪里来的涓流，都参与组成了大海。

3.资金成本是？

%

成本高不是问题，收益更高不就好了嘛

4.贵行计划的投资期限有多长

3年以上

2-3年

1-2年

6个月-1年

6个月以内

有人说投资是心急吃不了热豆腐，又有人说投资灵活才是王道，不知道您是怎么想的呢？

5.贵行的监管等级是？

一级

二级

三级

四级

五级及以下

监管等级不同只是可投资产品范围不同，可我们服务大家的心确是相同的

6.贵行的存贷规模分别是？

存款规模

亿元

贷款规模

亿元

就告诉我们嘛，不然怎么给你推最最好的东西呢

7.在本次投资之前，贵行过往的投资经验

对各类金融投资业务及与市场动态把握非常精准，投资行为完全自主

对投资产品较为了解，委托专业机构进行长线投资

只进行票据业务以及简单的债券产品持有类操作，不涉及复杂的银行间金融市场业务

只办理票据直贴类业务以及银行的传统存贷类业务

只进行传统的存款及信贷类业务

不管你是投资界大佬还是萌新，在我们这儿都是最棒的（坚定的小眼神）

8.贵行投资部门的设立情况是？

机构未设专门的投资部门

投资部门已经设立，但运作不到1年

投资部门已经设立，且已运作1年以上

投资部门已经设立，且已运作3年以上

投资部门已经设立，且已运作5年以上

专业的人做专业的事，比如就像小助手我就是专业的，嘻嘻

9.贵行已成立并从事投资的时间

10年以上

5年-10年

3-5年

1-3年

1年以内

时间是把双刃剑，增长了经验，消退了激情。当然——除非你选择了我们平台（斜眼笑）

10.在正常的市场情况下，贵行对这项投资的收益有何期望

获得比市场均值高的收益，同时愿意承受比较大的波动

获得和市场均值相近的收益，同时愿意承受与市场相近的波动

获得和市场相近的收益，同时愿意承受相比市场较小的波动

逊于市场表现，但能取得适度盈利，同时波动较小

长期收益高于定期存款，同时波动比较小

人生三大恨：鲥鱼多刺，海棠无香，风险和收益总是很调皮

11.下面哪一种描述最符合贵行对投资期限内产品表现的态度

可以接受15%以上的浮亏

我们可以容忍10%-15%以内的浮亏

我们可以容忍5%-10%以内的浮亏

我们只能容忍少于5%的浮亏

我们难以忍受任何浮亏

每个人都讨厌浮亏，区别只是有些人浮亏了会心痛到变佛系，有些人浮亏了会跳脚到跳出太阳系

12.在未来五年内，贵行预期主营业务收入会有何变化

显著增长

有一定增长

保持不变

可能会有所下降

显著下降

偷偷告诉你，用过我们平台的后来都涨了（认真脸）

13.贵行面临的流动性压力如何

短期内压力很大，有可能随时需要将投资变现来弥补现金流

有一定压力，需要流动性较好的投资

长期面临一定压力，需要通过投资收益来弥补

长期较为充裕，短期不会有压力

长期充裕，几乎没有压力

你念，或者不念，情就在那里，不减不增；你看，或者不看，钱包就在那里，光减不增；你想，或者不想，流动性就在那里，一会儿减一会儿增

没有找到匹配的产品！

让我们回顾一下

根据您刚才的信息，我们整理了一下并给出以下推荐：

理财产品1

2年

投资顾问：上海磬石信息科技有限责任公司

投资经理：刘经理

业绩比较基准

信托

产品类型

2000

当前年化收益(%)

2000

产品规模(万元)

李春

4

当前管理业绩
(%)

500

当前管理规模
(亿)

6

历史最佳业绩
(%)

6

历史最大回撤
(%)

投资顾问1

成立于1999年7月18日

管理规模(亿元)

--

今年以来最优业绩
(%)

5

今年以来最大回撤
(%)